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财务部门如何助力中小企业蓄力迎接新经济

本文作者：SAP成长型企业社区文章来源：SAP成长型企业社区 2021-01-29 11:18

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有时候，财务部门很像“隐形侠”。他们通常在后台运营，客户容易忽略他们，有些中小企业高层也不够重视，到现在都没意识到他们多重要。

中小企业增长速度往往超过大型企业，更容易受到突发事件影响。有优秀的财务部门护航，才能有效管理现金流，合理安排资源，准确评估风险，协调整个企业，对于管理和投资，以及全方位提升优质体验发挥着关键作用。尤其面临信息技术革命浪潮和全球化空前影响下的新经济新形势，作为连接枢纽的财务部门，如何通过优化管理，抓住新机遇，迸发新活力，对于中小企业来说更是意义重大。

为此，SAP 联合牛津经济研究院 (Oxford Economics) ，对来自欧美、亚太等全球范围内的中小企业不同智能部门的2,000 名高管（包括 255 名财务部门高管）进行了追访，同时针对近年来收入与利润大幅增长的企业进行了深入分析，旨在找到一条中小企业可借鉴的卓越之路。

首要挑战部门之间缺乏协同

SAP 的调查时间集中在2020年初疫情爆发的几个月。通过大量的研究与分析表明，企业必须将财务职能集成到其他部门来实现战略目标，越是经济困难时期，财务部门的作用就越凸显。

卓越的财务部门可以推动企业转型。除了维护基本的薪资核算、会计和审计流程外，财务经理还可以向其他部门提供战略性洞察，与 GRC 团队协作，做好准备应对不断变化的法规和新状况，支持企业采用数字化工具和流程。

这些任务需要财务部门与其他职能部门紧密集成，但对于大部分中小企业来说，消除信息孤岛仍是巨大挑战。在225名财务高管中，就有28%受访者认为部门之间缺乏协作，这是企业实现战略目标的首要内部挑战，无法从数据中获取洞察则是另一大障碍。

各部门之间缺乏协调是财务部门面临的首要挑战

履行职责助力打造优质体验

在跨职能部门的调查中，我们还发现，提升客户与员工体验是中小企业重点关注的领域，越是佼佼者越是将其视为关键目标。

在这个问题上，财务高管与其他高管在某些领域的优先事项并不相同。例如，75%的财务高管更注重客户的数据和隐私保护，而不是打造个性化体验或提供售后服务。财务高管还认为，清晰的业务战略和有竞争力的福利和津贴是提升员工体验的最重要因素。

财务部门注重数据安全的重要性

在数据安全、产品开发、整体战略和员工薪酬等方面，财务部门一直发挥着关键作用，对中小企业来说尤其如此。在中小企业，薪酬核算这样的任务大部分或全部是由财务部门负责，企业想要尽可能快地将产品服务推向市场，清楚地了解投资回报，也要依赖财务部门，因为财务部门掌管着钱袋子并监控着记账，能够追踪特定产品或服务对销售增长的贡献。

想要在塑造体验方面发挥更显著的领导作用，财务部门就要尝试更深入地洞察可用数据。但我们的调查发现，尚有59%的财务高管表示他们的可用数据不足，难以通过分析制定决策，一半的财务高管则称他们缺少客户或员工体验方面的数据。

同时，我们也非常遗憾地了解到，还有许多中小企业高层领导没有认识到财务部门的重要作用，在对影响客户体验的职能部门进行排名时，财务部门甚至被排到了最后。

只有引起足够重视，弥合洞察方面的缺口，财务部门才能高效运转，在企业发展中发挥更显著的战略作用。

势不可挡财务部门走向数字化

长期以来，中小企业很难跟上大型企业和数字化初创企业的步伐。疫情爆发以来，中小企业不得不加快速度，革新运营、产品和服务，以应对变局。

在中小企业的数字化转型过程中，财务部门发挥着关键的战略性作用。他们率先部署先进的 ERP 软件，将财务、人力资源、制造、供应链、服务、采购和其他服务集成到统一的系统中。其中，治理与网络安全、人力资源及财务方面的软件使用率最高。由此可见，安全治理对数字化转型工作具有重要意义。

随着数字化转型的推进，近半数来自各职能部门的受访者预计，数字技术还可以帮助减少错误、风险和成本，进而提高效率，另有43%的受访者认为数字技术将提高生产力。

反之，如果没有恰当的技术系统来支持员工日常工作，企业将面临哪些问题？简单举例，比如数据丢失、错误率高、需要手动纠正错误等等。如果中小企业正处于不可避免的危机之中，任何一个小问题恐怕都无法应对，成为压垮骆驼的稻草。

了解完这些后，财务部门需要采取哪些行动？答案便是进一步开发与自动化、人工智能和预测分析相关的功能。虽然目前在财务职能部门中，只有不到15%的受访者大规模使用了这些工具，但是在未来，越是业绩出色的企业，越走在财务领域数字化投资的最前沿。由此表明，在成功的企业中，财务、风险管理和ERP系统对整合企业内不同的团队至关重要。